招商银行大连甘井子支行获评“反诈工作优秀金融示范网点”

　　中新网辽宁新闻10月16日电近日，招商银行大连甘井子支行凭借在反诈工作中的优秀表现，成功荣获甘井子区“反诈工作优秀金融示范网点”称号，成为全区三家获此殊荣的金融机构之一。这一荣誉的背后，是支行做市民财产安全守护者、履行金融机构社会责任的坚定初心。

　　此次“反诈工作优秀金融示范网点”评选，由甘井子区打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作协调机制办公室(区“131”机制办)与区委政法委联合举办，全面评估电诈案件防控、预警宣传成效、涉案资金追缴等关键指标。大连分行甘井子支行凭借“移送可疑人员4起、追缴涉案资金30万元、拦截涉诈交易八起、挽回市民近六十万元损失”的突出表现以及覆盖近千名群众的社区宣教成果，在全区金融网点中脱颖而出，成为反诈工作的“金融标杆”。

　　区“131”机制办在通报中特别强调，招行大连甘井子支行的反诈实践“彰显了金融机构的责任担当，为辖区反诈治理提供了坚实支撑”，并号召全区金融网点以其为榜样，深化反诈协作。

　　自金融反诈阻击战打响以来，招行甘井子支行将反诈工作纳入日常运营的核心环节，构建了“前台识别——中台联动——后台支撑”的全链条反诈机制，确保每一位员工都成为“反诈哨兵”。仅在2025年上半年，甘井子支行累计拦截市民被骗案件8起，挽回经济损失近60万元。此外，支行还积极对接警方，对可疑交易线索进行深度研判，累计移送可疑人员4起，协助追回涉案资金30万元，多次获得甘井子反诈部门的书面表彰。

　　8月的一天，87岁的高爷爷来到甘井子支行柜台，要求汇款5万元，声称“给朋友转账用于黄金抵押”。柜员慕艳在核对信息时发现，收款账户归属地与老人所述的“本地借款人”存在矛盾，且老人无法提供借款人的具体联系方式。她立即暂停业务，联动后台主管单闪启动“反诈应急流程”——一方面耐心安抚老人，联系汇款人了解情况；另一方面通过“两卡”平台同步信息给甘井子反诈民警。最终证实，这一切均为诈骗分子编造的谎言，支行成功保住了老人的养老积蓄。

　　3月，客户王某某前来取现1.6万元，柜员发现其账户触发反洗钱管控，且对“资金用途”的表述多次改口。支行迅速启动警银联动机制，快速锁定该人为电信诈骗人员，并以“需核查款项来源”为由稳住客户。民警到达现场后，顺利将其带走，并成功为市民追回8万元诈骗资金。

　　“不仅要拦截诈骗，更要让群众远离诈骗。”这是大连分行甘井子支行反诈工作的理念之一。上半年，支行积极策划了3场大型社区反诈讲坛，针对老年群体、社区居民、大学生等易受骗人群，推出了“案例化+互动式”的宣教模式，覆盖了近千名群众。

　　5月，支行运营主管单闪带领团队走进大连医科大学孙家沟老干部活动室，开展了“创龄反诈：金盾润晚霞”主题宣讲。她结合“周大爷因‘古董竞拍保证金’被骗8万元”和“李奶奶遭遇AI模仿子女声音索钱”等真实案例，拆解了诈骗分子针对老年人的惯用套路，并提炼出“陌生来电一律挂断、陌生转账一律核实，第一时间联系家人、第一时间咨询银行”的“两一律两第一”防骗口诀，使老人们“听得懂、记得住、用得上”。

　　“以前总觉得诈骗离自己很远，听了招行的宣讲才知道，骗子的花招如此多样！”参与活动的王大爷感慨道。目前，支行已建立“分层宣教+精准触达”的常态化机制，计划每季度走进1-2个社区，针对不同群体定制宣教内容，有效防范电信网络诈骗。

　　“荣获‘优秀示范网点’称号并非终点，而是我们进一步深化反诈工作的新起点。”招行大连甘井子支行行长表示，接下来支行将从以下三方面提升反诈工作水平：一是加强员工培训，实时分享最新电信诈骗案例，做到知己知彼，提高可疑交易识别的精准度；二是深化警银合作，与甘井子反诈大队建立即时联动机制；三是扩大宣传教育覆盖面，针对小微企业主推出“反诈+金融服务”组合宣讲，并充分利用支行网点LED屏、线上社群等渠道，广泛推送反诈知识，使防诈意识深入人心，融入群众的日常生活。

　　“我们将继续坚守金融防线，以更加扎实的行动守护每一位市民的‘钱袋子’。”支行行长坚定地说道。